Fonds distinct et fonds commun
Quand on élabore un plan financier pour l’avenir, les fonds distincts peuvent faire partie d’une stratégie à évaluer. Ils procurent des garanties et des caractéristiques que les fonds communs n’offrent pas, comme une garantie en cas de décès et parfois une garantie à l’échéance. Ces garanties protègent de 75 % à 100 % de votre capital investi.
Simplifier le transfert de patrimoine
Il est possible de désigner un bénéficiaire et d’ainsi, au décès, d’éviter d’avoir à passer par la succession. Comme une succession peut prendre plusieurs mois avant d’être réglée, l’argent est donc disponible beaucoup plus rapidement pour vos héritiers.
Se protéger des créanciers
À certaines conditions, les fonds distincts peuvent vous permettre de protéger vos actifs des créanciers. Un avantage qui peut donc être très intéressant pour les travailleurs autonomes ou les propriétaires d’entreprises.
Offrir un meilleur avenir financier à ses héritiers
Un fonds distinct vous permet de transférer votre héritage sous forme de rente et d’étaler les montants sur plusieurs années. De cette façon, vous garantissez à vos héritiers des entrées d’argent régulières et une gestion plus saine de leurs actifs.
Mieux gérer le risque
Lorsque les marchés sont à la hausse comme depuis de nombreuses années, il devient alors très intéressant de transférer votre capital dans un fonds distinct avec capital garantie au décès. De cette façon, vous vous protégez d’une éventuelle baisse des marchés. L’option de réinitialisation vous permet également de protéger la croissance de vos placements et de conserver les gains obtenus.
Une option accessible
Il n’est pas nécessaire d’avoir des montants importants pour avoir accès au fonds distinct et dans certaines conditions vos frais de gestion peuvent demeurer les mêmes que ceux d’un fonds de placement traditionnel. Vous pouvez également profiter de l’absence de sélection médicale, d’une souplesse de financement et même de la possibilité de rachat. Ensemble, nous déterminerons si cette stratégie serait bénéfique pour vous.